DNB krijgt pijnlijke tik op de vingers vanwege witwasaanpak

De bestuursrechter heeft de Nederlandsche Bank teruggefloten inzake het dossier rondom de witwasaanpak van Bunq. De challenger bank had eerder een zogenaamde aanwijzing van DNB gekregen over de manier waarop Bunq zijn witwascontroles uitvoert. Bunq voert namelijk de controles uit door middel van zelflerende AI-algoritmes, om op deze manier zoveel mogelijk fout geld te detecteren. De toezichthouder was het niet eens met deze methodiek, zij vindt namelijk dat iedere bank een aantal standaard controles moet uitvoeren om zo de kans op witwassen te minimaliseren. ‘Het doel en het middel worden door elkaar gehaald’ merkte Bunq-oprichter Ali Niknam al eens op. 

Bunq wilde haar processen niet aanpassen, waarna de bank naar de rechter toestapte. En met succes: de rechter oordeelde dat DNB niet kon aantonen dat Bunq zich met haar eigen werkwijze niet aan de wet zou houden. Een uiterest pijnlijke nederlaag voor DNB, het FD noemde het oordeel van de rechter zelfs ‘vernietigend’. Deze uitspraak heeft namelijk niet alleen bettrekking op Bunq, maar op de regels van de toezichthouder in het algemeen. Dit kan heel wat teweeg brengen voor de wijze waarop duizenden bankmedewerkers dagelijks klanten met verkeerde bedoelingen buiten de deur proberen te houden. Niknam, de oprichter van Bunq, reageerde via Linkedin op de uitspraak van de besuursrechter: